IBAN'la para gönderenler dikkat!

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), Türkiye’deki finansal sistemde gerçekleşen yüksek tutarlı para hareketlerini daha etkin izlemek amacıyla kapsamlı bir düzenlemeyi hayata geçirdi.
Kara para aklama, kayıt dışı ekonomi ve yasadışı bahisle mücadeleyi güçlendirmeyi hedefleyen yeni uygulama, internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM kanallarını kapsıyor. Artık büyük transferlerde detaylı açıklama ve belge yükümlülüğü sistematik olarak zorunlu hale getirildi.
Günlük Açıklama Zorunluluğu: Limit 400 Bin TL’ye Çıkarıldı

Başlangıçta günlük açıklama zorunluluğu 200 bin TL olarak belirlenmişken, yapılan revizyonla bu eşik 400 bin TL olarak güncellendi. Buna göre, gün içerisinde tek seferde veya parça parça yapılan ve toplamda 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde, işlemi gerçekleştiren kişinin en az 20 karakterli detaylı açıklama girmesi gerekiyor. Açıklama kısmı boş bırakılırsa veya yetersiz görülürse, işlem banka tarafından onaylanmayacak.
İşlem Kategorileriyle Kontrol Güçlendirildi
Transferlerin nedenini net bir şekilde tanımlamak ve analiz süreçlerini hızlandırmak için sisteme yeni işlem kategorileri eklendi. Kullanıcılar, yüksek tutarlı işlemlerini gerçekleştirirken aşağıdaki başlıklardan birini seçmekle yükümlü olacak:
Gayrimenkul ve araç alımı
Borç ödemeleri ve bağışlar
Sigorta ve sağlık harcamaları
Kripto varlık işlemleri ve şans oyunu ödemeleri
Danışmanlık hizmetleri
“Diğer” veya “bireysel ödeme” seçeneklerinde ise sistem, ek açıklama talep ederek şüpheli para hareketlerini hızlı tespit etmeyi sağlıyor.
Milyonluk İşlemlerde Belge Yükümlülüğü
MASAK düzenlemesi, sadece 400 bin TL üzeri transferleri değil, yüksek tutarlı işlemleri de kapsayan kademeli bir bildirim sistemi getiriyor:
2 Milyon TL - 20 Milyon TL Arası: “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması zorunlu.
20 Milyon TL ve Üzeri: Transfer edilen tutarın kaynağına ilişkin resmi bilgi ve belgelerin ibrazı gerekecek.
Bu kapsamlı düzenlemeyle MASAK, finansal sistemdeki yüksek tutarlı para hareketlerini daha hızlı ve etkili şekilde izleyerek, kara para aklama ve kayıt dışı ekonomi ile mücadelede yeni bir dönemin kapılarını açmış oldu.